白银期货模拟软件瑞银信的银行卡收单业务被取消安徽、内蒙古、宁夏等三地的业务资格4月3日，中邦黎民银行深圳核心支行公示，深圳瑞银信音讯技艺有限公司（下称 “瑞银信”）因与身份不明客户实行营业、未按轨则报送可疑营业叙述等违为被罚款6124万，时任瑞银信副总司理徐慧等三人因对合系违法违规手脚负有义务，被罚款5万至17万元不等。

　　瑞银信此前已收到数张巨额央行支拨罚单。1月10日，中邦黎民银行重庆买卖治理部公示，瑞银信重庆分公司生存违反相合反洗钱轨则的手脚，被处以809.5万元罚款，并对合系义务职员共处以15.4万元罚款，处分决意日为12月30日。

　　同日，中邦黎民银行杭州核心支行公示，瑞银信浙江分公司因《违反整理治理轨则》遵循《中邦黎民银行法》，予以戒备，充公违法所得502.77万元，并处分款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元，处分决意日为12月31日。

　　3月，邦度搬动互联网操纵安定治理核心 (CNAAC)传递100众款操纵违反搜集安定法等合系轨则，生存隐私权限不对规，个中征求瑞银信旗下瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷四款手机APP。平台音讯显示，操纵联系POS机等生意。

　　瑞银信造造于2008年，2014年获发第三方支拨许可，执照正在19年7月续展，规划鸿沟征求搬动电话支拨、银行卡收单生意。瑞银信曾因反洗钱不力等来源众次收到央行罚单。2019年6月，瑞银信的银行卡收单生意被废除安徽、内蒙古、宁夏等三地的生意资历。

　　据天眼查音讯，瑞银信法人工韩卫，股东征求深圳瑞融信音讯技艺有限公司和深圳付帮整理音讯任职有限公司，背后的母公司山东瑞银信实业有限公司（下称 “瑞银信实业“）由殷培玲控股。瑞银信对外投资征求瑞银信贸易保理有限义务公司等，曾参股的哈尔滨瑞德互联网小额贷款有限公司现已刊出。与此同时，瑞银信实业控股广州市瑞蚨互联网小额贷款有限公司（下称 “瑞蚨金服”）。

　　瑞蚨金服官网显示，平台正在2017年3月获搜集小贷执照，有消费贷款、分期贷款任职；2018年7月，放贷范畴超10亿，旗下产物有瑞卡贷。官网先容团结方征求广发银行、招商银行等。

　　2019年7月，央行上海总部公示，迅付音讯科技有限公司（下称 “环迅支拨”）因违反支拨生意轨则，合计被罚没5939.41万元。据报道，该罚单创下第三方支拨机构的最大罚单记载。此次瑞银信的罚款金额超6000万，改善罚单记载。

　　央行深圳核心支行的行政处分音讯还显示，银盛支拨任职股份有限公司（下称 “银盛支拨”）因未按轨则奉行客户身份识别负担以及未按轨则报送可疑营业叙述，被罚款40万元。时任银盛支拨董事长李鲁因对上述违法手脚负有义务，被罚款2万元。