大宗商品的黑色品种包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人邦投瑞银瑞盛伶俐筑设混淆型证券投资基金(LOF)（邦 投瑞银瑞盛混淆（LOF）A）基金产物材料概要更新 编制日期：2023年6月16日 送出日期：2023年6月19日 本概要供给本基金的紧急新闻，是招募仿单的一局部。 作出投资断定前，请阅读完全的招募仿单等出售文献。 一、产物大概 邦投瑞银瑞盛混淆 基金简称 基金代码 161232 （LOF） 邦投瑞银瑞盛混淆 部下基金简称 部下基金代码 161232 （LOF）A 邦投瑞银基金收拾有限 基金收拾人 基金托管人中邦银行股份有限公司 公司 上市来往所及上 深圳证券来往所 基金合同生效日 2016-05-25 市日期 2016-08-19 基金类型 混淆型 来往币种 黎民币 运作办法 寻常绽放式 绽放频率 每个绽放日 先河负担本基金 2023-05-27 基金司理的日期 基金司理 贺明之 证券从业日期 2015-05-25 《基金合同》生效后，贯串20个事情日显示基金份额持有人数目不满 200人或者基金资产净值低于5000万元景况的，基金收拾人该当正在定 期讲述中予以披露；贯串60个事情日显示前述景况的，基金收拾人应 其他 当向中邦证监会讲述并提泉源分计划，如转换运作办法、与其他基金 兼并或者终止基金合平等，并召开基金份额持有人大会举行外决。法 律规则或禁锢部分另有章程时，从其章程。 注：1、邦投瑞银瑞盛伶俐筑设混淆型证券投资基金(LOF)由邦投瑞银瑞盛伶俐筑设混淆型证 券投资基金自2017年11月25日转型而来。 2、本基金场内简称：邦投瑞盛LOF。 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资标的与投资战略 正在有用左右危急的条件下，通过股票与债券等资产的合理筑设，力图 投资标的 基金资产的一连端庄增值。 本基金的投资界限为具有精良活动性的金融东西，搜罗邦内依法上市的股票（搜罗中小板、创业板及其他经中邦证监会准许发行上市的股票、存托凭证）、债券（搜罗邦债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分辩来往可转换债券）、次级债、短期融资券、中期单据、中小企业私募债券等）、资产声援证券、债券回购、银行投资界限

　　存款、钱币商场东西、股指期货、邦债期货、权证以及公法规则或中邦证监会许可基金投资的其它金融东西（但须相符中邦证监会的干系章程）。本基金可插手融资交易。

　　基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例日终正在扣除邦债期货和股指期货合约需缴纳的来往保障金后，现金或 到期日正在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，个中，上述现金不搜罗结算备付金、存出保障金、应收申购款等。 如公法规则或禁锢机构此后许可基金投资其他种类，基金收拾人正在履 行恰当圭外后，可能将其纳入投资界限。 1、种别资产筑设：本基金依据种种资产的商场趋向和预期收益危急 的斗劲判别，对股票、债券及钱币商场东西等种别资产的筑设比例进 行为态调剂，以期正在投资中抵达危急和收益的优化平均。 2、股票投资收拾：搜罗行业筑设战略、优选个股战略、插手融资业 务的投资战略、存托凭证投资战略。 3、折价与套利战略：（1）可转债投资战略；（2）定向增发战略； （3）大宗来往战略。 4、债券投资收拾：本基金选用“自上而下”的债券阐发手段，确定 紧要投资战略 债券投资组合，并收拾组合危急。债券投资战略紧要搜罗：久期战略、 收益率弧线战略、种别采用战略和个券采用战略。 5、衍生品投资战略： （1）股指期货投资战略，为更好地达成投资标的，本基金正在看重风 险收拾的条件下，以套期保值为主意，适度利用股指期货。 （2）邦债期货投资战略，为有用左右债券投资的编制性危急，本基 金依据危急收拾的规矩，以套期保值为主意，适度利用邦债期货，提 高投资组合的运作服从。 功绩斗劲基准沪深300指数收益率×50%＋中债归纳指数收益率×50% 本基金为混淆型基金，属于中高危急、中高收益的基金种类，其预期 危急和预期收益高于债券型基金和钱币商场基金，低于股票型基金。 依据2017年7月1日实践的《证券期货投资者恰当性收拾宗旨》，基金 危急收益特质 收拾人和出售机构已对本基金从新举行危急评级，危急评级行径不改 变本基金的本色性危急收益特质，但因为危急等第分类轨范的蜕化， 本基金的危急等第外述或许有相应蜕化，实在危急评级结果应以基金 收拾人和出售机构供给的评级结果为准。 注：详睹《邦投瑞银瑞盛伶俐筑设混淆型证券投资基金（LOF）招募仿单》第九局部“基 金的投资”。 (二) 投资组合伙产筑设图外/区域筑设图外 投资组合伙产筑设图外 (三) 自基金合同生效此后基金每年的净值拉长率及与同期功绩斗劲基准的斗劲图

　　注：基金的过往功绩不代外将来发扬。 三、投血本基金涉及的用度 （一） 基金出售干系用度 以下用度正在认购/申购/赎回基金进程中收取： 份额（S）或金额（M） 用度类型 收费办法/费率 备注 /持有刻期（N） M

　　<100万元 1.50% 场外份额 申购费（前收费） 100万元 ≤ m

　　<500万元 1.00% 场外份额 m ≥ 500万元 1000元/笔 场外份额 n

　　<7日 1.50% 场外份额 7日 ≤ n

　　<30日 0.75% 场外份额 30日 ≤ n

　　<365日 0.50% 场外份额 赎回费 365日 ≤ n

　　<730日 0.25% 场外份额 n ≥ 730日 0.00% 场外份额 n

　　<7日 1.50% 场内份额 n ≥ 7日 0.50% 场内份额

　　注：1、本基金A类基金份额的场内申购费率由基金场内代销机构参照A类基金份额的场外申购费率实施。投资人正在一天之内倘使有众笔申购，合用费率按单笔诀别盘算。本基金A类基金份额的申购用度由申购该类基金份额的申购人经受，不列入基金资产，申购用度用于本基金的商场扩大、挂号和出售。

　　2、本基金A类基金份额场内投资人份额持有岁月纪录原则以挂号结算机构最新交易原则为准，实在持有岁月以挂号结算机构编制纪录为准。

　　3、本基金A类基金份额的赎回用度由赎回A类基金份额的基金赎回人经受，赎回费归入基金物业的比例不得低于赎回费总额的25%，个中，对一连持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金物业。

　　5、本基金A类基金份额盘算公式如下：①申购用度合用比例费率时，本基金申购份额的盘算办法如下：净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)；申购用度＝申购金额－净申购金额；申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值； ②申购用度为固定金额时，本基金申购份额的盘算办法如下：申购用度=固定金额；净申购 金额=申购金额－申购用度；申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值。 6、本基金A类基金份额赎回金额的盘算公式如下：赎回金额＝赎回份额×赎回当日A类基金 份额净值；赎回费＝赎回份额×赎回当日A类基金份额净值×赎回费率；净赎回金额＝赎回 金额－赎回费。 （二）基金运作干系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度种别 收费办法/年费率 收拾费 1.50% 托管费 0.25%

　　注： 本基金其他运作用度搜罗与基金干系的新闻披露用度、管帐师费、状师费等。本基金来往证券、基金等发作的用度和税负，按本质发作额从基金资产扣除。

　　本基金不供给任何保障。投资者或许牺牲本金。投资有危急，投资者进货基金时应负责阅读本基金的《招募仿单》等出售文献。

　　本基金的投资界限搜罗中小企业私募债券，该券种具有较高的活动性危急和信用危急，或许扩张本基金总体危急水准。

　　投资于衍生品需秉承商场危急、信用危急、活动性危急、操态度险和公法危急等。因为衍生品时时具有杠杆效应，价钱颠簸比标的东西更为热烈，有功夫比投资标的资产要经受更高的危急。而且因为衍生品订价相当庞大，不恰当的估值有或许使基金资产面对牺牲危急。

　　股指期货、邦债期货采用保障金来往轨制，因为保障金来往具有杠杆性，当显示倒霉行情时，标的资产价钱的轻微改换就或许会使投资者权力蒙受较大牺牲。股指期货、邦债期货采用逐日无欠债结算轨制，倘使没有正在章程的岁月内补足保障金，按章程将被强制平仓，或许给投资带来强大牺牲。

　　本基金的投资界限搜罗存托凭证，除经受境内上市来往股票投资的合伙危急外，本基金还将面对中邦存托凭证价钱大幅颠簸以至显示较大亏本的危急，以及与中邦存托凭证发行机制干系的危急，搜罗存托凭证持有人与境外根柢证券发行人的股东正在公法身分、享有权力等方面存正在不同或许激励的危急；存托凭证持有人正在分红派息、行使外决权等方面的格外布置或许激励的危急；存托允诺主动管制存托凭证持有人的危急；因众地上市形成存托凭证价钱不同以及颠簸的危急；存托凭证持有人权力被摊薄的危急；存托凭证退市的危急；已正在境外上市的根柢证券发行人，正在一连新闻披露禁锢方面与境内或许存正在不同的危急；境外里公法轨制、禁锢境况不同或许导致的其他危急。

　　当本基金启用侧袋机制时，实践侧袋机制光阴，侧袋账户份额将停留披露基金份额净值，并不得管制申购、赎回和转换。因特定资产的变现岁月具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有或许大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人或许所以面对牺牲。

　　本基金的证券投资组合所面对的危急紧要搜罗商场危急、信用危急及活动性危急。

　　中邦证监会对本基金召募的注册，并不注解其对本基金的价钱和收益作出本色性决断或保障，也不注解投资于本基金没有危急。

　　基金收拾人依据恪尽负担、忠实信用、把稳勤苦的规矩收拾和利用基金物业，但不保障基金肯定盈余，也不保障最低收益。

　　基金投资者自依基金合同获得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同确当事人。

　　各方当事人订定，因《基金合同》而发作的或与《基金合同》相合的总共争议，如经友谊商榷未能处分的，任何一方均有权将争议提交中邦邦际经济营业仲裁委员会举行仲裁，仲裁地方为北京。仲裁裁决是收场性的并对各方当事人具有管制力，仲裁用度和状师用度由败诉方经受。

　　基金产物材料概要新闻发作强大蜕变的，基金收拾人将正在三个事情日内更新，其他新闻发作蜕变的，基金收拾人每年更新一次。所以，本文献实质比拟基金的本质景况或许存正在肯定的滞后，如需实时、确切获取基金的干系新闻，敬请同时合怀基金收拾人发外的干系一时告示等。

　　《邦投瑞银瑞盛伶俐筑设混淆型证券投资基金（LOF）招募仿单》 按期讲述，搜罗基金季度讲述、中期讲述和年度讲述